SSN 番号を使って何ができるでしょうか? スニルを見せてはいけない人は誰ですか? 従業員の個人データが組織からどのように漏洩するか
事件の統計が示すように、最近、ロシア連邦の法律違反者が年金証明書の個人口座の番号を調べようとする詐欺事件がより頻繁になっています。
詐欺を実行するために、詐欺師は国民年金基金の職員を装い、市民のアパートに直接やって来ます。 次に、パスポートのデータと年金書類に含まれる情報を照合するために、国民に市民パスポートと年金証明書の提示を求める可能性があるという。
まず第一に、ロシア国家年金基金の職員には、上記の情報を入手するために国民を路上で呼び止めたり、この目的で自宅を訪問したりする権利はないことを理解すべきである。
この規則には 1 つだけ例外があります。法律により、訪問は、事前の合意がある場合にのみ、無能力または移動制限のある納税者にのみ許可されます。
当然のことながら、欺瞞の被害者となった人は、次のような興味深い質問に対する答えを知りたがります。
- 詐欺師があなたの SNILS パスワードを見つけた場合、何をすべきであり、どこに行くべきでしょうか?
- SNILS 番号が詐欺師に知られた場合、どのような対策をとるべきですか?
不法侵入者が年金口座の保険番号を知るだけであれば、あまり心配する必要はありません。 ただし、詐欺師がその番号とともにあなたのパスポート データに気づいた場合は、次のことを行う必要があります。
- 最寄りの厚生年金基金支店までお問い合わせください。
- 特別なフォームを使用して政府機関に申請書を作成します。このフォームは、ロシア年金基金の公式ウェブサイトにアクセスすると表示されます。
- 申請書には、SNILS 番号が権限のない人物に知られていること、および所有者が基金の変更を望んでいないことを示す必要があります。
- 年金基金への申請書に加えて、ロシア連邦のすべての被保険者の年金未払い金の振り込みが行われる非国家年金基金にも同様の申請書を書かなければなりません。 申請はどのような形式でも行うことができます。
この事件を知った年金基金の職員は、盗まれたSNILS番号に対する各リクエストをより注意深く監視し、場合によっては不正行為を行おうとする攻撃者を特定するだろう。 違反者が所有者から不法に取得できる SNILS 番号を使用すると、アカウントに入力するにはこの情報を正確に入力する必要があるため、国家サービスの統一ポータルに簡単に登録できます。
ただし、SNILS 番号が NPF、つまり非国家年金基金からの攻撃者によって特定された場合、その番号は別の組織への資金の送金に使用される可能性があることに留意する価値があります。 しかし、この場合でも、 
転送の際、PFR 職員は申請者の身元が本物であることを確認するために申請者のパスポート情報を要求する必要があります。 NPF 従業員の 1 人が送金プロセスを詐欺師と協力して実行した場合、このような詐欺を実行する可能性は十分にあります。
それにもかかわらず、年金貯蓄の非国家年金基金から別の基金への移管が違法に行われた場合、従業員は移管の理由を国民に提供しなければならない。 このような状況では、法的根拠は1つの文書のみです。それは、被保険者が自分の年金貯蓄を別の基金に移管したいという希望について、自分の手で署名する必要がある合意書です。 他の状況では、現金貯蓄の譲渡は法律違反とみなされ、違反者は重大な責任に直面します。
残念なことに、所有者は、個人口座から直接または書留郵便振替で送金された場合にのみ、年金貯蓄の不正送金を知ることができます。 もちろん、彼は譲渡への同意を確認する文書を一枚も持っていないはずで、これは違法行為の直接の証拠です。
近年、詐欺が横行しています。 国民はインターネット上、街中、さらには帰宅中でも騙されます。 また、詐欺師が SNILS 番号やその他の個人情報を知った場合に何ができるかは不明です。 したがって、そのような情報を提供することが本当に必要な状況と、あからさまに騙されている状況を区別することが非常に重要です。
詐欺師があなたの SNILS 番号をどのように利用するか
詐欺師は、私腹を肥やすために一般市民の個人データを使用することが非常に多いです。 原則として、これはパスポート データですが、詐欺師は SNILS からの情報を躊躇せずに使用することが増えています。 したがって、そのような情報を第三者に開示しないことが非常に重要です。
SNILS 番号を取得する方法としては、ほとんどの場合、次のようなスキームが使用されます。
- 年金基金の詐欺師がアパートを訪問しています。 理由は異なる場合があります - 書類の再登録など。詐欺師にとって主なことは、名前、姓などに加えて、その人に関するより詳細な情報を見つけることです。
- また、年金基金の職員であると名乗って電話をかけることもできます。
- 模擬面接。 応募者がやって来て、応募書類に記入しましたが、仕事は得られません。 しかし、必要な SNILS 番号とパスポートのデータは詐欺師の手元に残ります。
SNILS による詐欺には利己的な動機があります。 ほとんどの場合、詐欺師は顧客に州外の年金基金を提供するために個人情報を聞き出そうとします。
情報：そのような組織は、新しい人ごとに3,000ルーブルから支払います。
詐欺は国民の貯蓄に関わることが多い。 襲撃者らが被害者のアパートに持ち込んだ大量の書類の中には、非国家年金基金への送金に関する合意書も含まれている。 SNILS 番号を使用すると、個人の貯蓄額を知ることもできます。 しかし、詐欺師は依然としてそれらを使用できません。 SNILS の助けを借りて、彼らは個人の財産に関するその他の情報を見つけることができます。
詐欺の被害に遭った場合の対処法
請求を作成して NPF に提出することもできます。 この方法は、国民が文書に署名せず、貯蓄の移管が違反して行われた場合に使用されるべきです。 組織の対応次第では、裁判を起こすことも可能です。 たとえば、NPF が譲渡の合法性を主張できない場合は、申し立てを行う必要があります。
詐欺師が国家サービスサービスを利用して個人データを使って何らかの詐欺を行った場合は、直ちに新しいログイン名とパスワードを設定する必要があります。 通常、多くのユーザーは SNILS 番号をログインとして設定します。 これにより、詐欺師にとってポータルへのアクセスが簡素化されます。 専門家は、この目的のために電子メールを使用することを推奨しています。
ただし、詐欺師がなぜ SNILS 番号を必要としたかはそれほど重要ではありません。 被害者は、加害者を裁くために法執行機関に連絡する必要があります。 失敗しても警察に連絡した事実が残り、法的手続きに役立ちます。 そして、詐欺師が逮捕されれば、他の多くの国民が騙されることを防ぐことができます。
違法行為から身を守る方法
詐欺師は個人情報を引き出すために非常に多くの方法を使用するため、誰でも詐欺師の手に落ちる可能性があります。 だからこそ、自分自身を守り、予防策を講じることが非常に重要です。 SNILS 番号については、次のことを知っておく必要があります。:
- PF の従業員は戸別訪問をしたり、電話で世論調査を行ったりすることはありません。 例外は無能力国民です。 したがって、誰かが個人情報を求めてきたとしても、提供することはできません。
- 求人に応募する際には、応募書類のポイントをしっかりと検討することが大切です。 潜在的な雇用主が要求する情報が多ければ多いほど、それは詐欺であるように見えます。 特に面接の候補者が多く、組織自体に疑問がある場合はなおさらです。
- 警察を含む政府関係者には、個人の SNILS 番号を要求する権利はありません。 通常、人事部門の従業員や PF 従業員などによって使用されることは非常にまれです。 したがって、不審者からの SNILS 番号の提示要求には細心の注意を払う必要があります。
書類の詳細が権限のない人に知られないようにすることが非常に重要です。 詐欺師があなたの個人情報を使用していることに気付いた場合、できることはたくさんあります。 この状況で最も重要なことは、あなたの権利を守ることです。 してはいけないことは、活動をしないことです。 そうしないと、詐欺師が再びだます方法を見つけてしまい、損失がさらに大きくなってしまいます。
注意！ 最近の法律の変更により、この記事の法律情報は古くなっている可能性があります。
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ここ数年、年金書類をめぐる不正事件が多発しています。 人々は、ロシア連邦年金基金の代表者が非常に執拗に年金証書番号を要求し、押し付けがましい行為をしているとの声明を法執行機関に問い合わせ始めた。 年金基金の職員が年金受給者の自宅には一切行かず、すべてのメンテナンスが基金自体の壁の中で行われていることを知っている人はほとんどいません。
しかし、高齢者は非常にだまされやすいため、SNILS 番号が犯罪者の手に渡ってしまうことがよくあります。 もちろん、詐欺師はあなたの名前でローンを組むことはありませんが、あなたの年金基金を「利用」することはできます。
受信スキーム
詐欺師は戸別訪問し、SNILS への面会を依頼します。そのほとんどの場合、次のような口実が使われます。
人口の社会調査
この調査では、きちんとした服装でフレンドリーな若者が年金受給者に、あれこれの問題に関する市民の立場について質問し、その基本情報の中に、おそらくプロフィールを登録するためと思われる SNILS 番号も尋ねます。 ストローマンは、特定の政府機関との関係を示す虚偽の書類を使用することがよくあります。
退職後の雇用
この方法は、老後を家で過ごしたくない高齢者が追加のお金を稼げる場所を探しているときに、インターネットで最も人気があります。 適切なフォームに記入する際には、SNILS 番号も入力する必要があります。 将来的には、このデータは詐欺師によって悪用され、年金受給者は希望する仕事に就くことができなくなります。
詐欺師が受信した SNILS データをどのように使用するか
ほとんどの場合、SNILS 詐欺は非国家年金基金 (NPF) の従業員によって実行され、彼らは秘蔵の番号を知って、年金資金を国の口座から会社の口座に移し、そこでまったく別の口座に蓄積および保管されます。条件。
注記
非国家年金基金への送金の唯一の、しかしかなり重大な欠点は、商業団体が清算される可能性が実際にあることです。その結果、年金受給者は、複数回の引き出しと送金により、貯蓄のすべてまたはほとんどを失うことになります。別のアカウントに。
年金証書番号を知っているNPF職員は、年金受給者に代わって移管申請書を記入します。 非常に多くの場合、年金受給者自身が別の文書を装ってこの申請書に署名します。
したがって、老人の年金番号を知ったきちんとした若者たちは、年金受給者1人当たり3〜5千ルーブルの収入を得ている。 年末に支払われる手数料の割合が政府の基準よりも5〜6％高くなるため、このような非国家構造への突然の移行が詐欺の「被害者」にとって有益であることが判明することがあります。
SNILS がすでに詐欺師の手に渡った場合の対処方法
SNILS 番号を口述したり、不審な人物に伝えたりしたことに気付いた場合、最善の解決策は、ロシア連邦年金基金の管轄事務所に連絡し、貯蓄を非国民に譲渡するつもりはないという声明を提出することです。 - 近い将来の国家構造、現在の状況を説明します。 すでに送金が行われている場合は、来年 3 月に逆のプロセスが行われ、NPF 貯蓄で得られた利息も返還されます。
加害者を裁くという警察への陳述（刑法第159条）に関しては、法律によれば被害者は実害を被らなければならず、この場合、そのお金は警察によって充当されないため、これは行われません。誰でも、ただし保存される場所だけが変わります。 年金受給者がどこに署名したかを知らずに文書に署名したという事実を証明することは、多くの場合ほぼ不可能です。
あなたの貯蓄を犠牲にして非国家年金基金の不法な富裕化を求めて裁判所に訴える方が合理的でしょう。 このプロセスの利点はコストよりもはるかに大きくなります。 確かに、このプロセスは長く、数か月だけではなく、数年かかる場合もあります。
パスポートデータを使った詐欺
これとは別に、詐欺師がパスポートのデータを使って何をすることができるかという状況を考慮する必要があります。これは、SNILSに関する情報を使用するよりもはるかに関連性があり、悲しいことです。この場合、被害者は実際に重大な損害を被る可能性があるためです。 そのため、個人データとパスポート情報は秘密にしておく必要があります。
詐欺師がデータをどのように利用するか
多くの場合、詐欺師は本人確認書類の原本を必要としません。 詐欺師がパスポートのコピーを使って何をすることができるかについての情報は、長い間、あらゆる場所の法執行機関によって広められてきました。 犯罪者があなたの情報をいつ受け取ったかに関係なく、すぐにそれを使用する可能性もあれば、時間をかけて使用する可能性もあります。
注記
時効は原則として3年です。 これは、この期間中、犯された犯罪行為についての陳述をして法廷に行くことができることを意味します。 期限が過ぎており、遅延に正当な理由がない場合、裁判所は請求の検討を拒否する場合があります。 詳しくはこの中でお伝えします
攻撃者は個人のパスポート データを使用して次のことを行うことができます。
- 銀行および非銀行組織から信用資金を得る。
- あなたを借金に追い込む。
- あなたをダミー会社の創設者にしてしまいます。
- 元の文書のコピーを作成し、将来自分自身の利己的な目的で使用すること。
- 銀行口座内の資金の移動を規制する。
- あなたに代わってインターネット上で特定のアクションを実行します。
これらの状況は可能性の完全なリストではありません。詐欺師の想像力には制限がありません。
詐欺師がパスポートのデータを知った場合に具体的に何をすることができるのかをまだ十分に理解していない人のために、最も収益性が高く、蔓延している詐欺の種類は次のとおりであることをお知らせします。 銀行融資を受ける。 将来的には、詐欺計画に参加していないという事実を証明することが非常に困難になる場合があります。 これには、銀行と、実際の借り手および第三者との両方と何年にもわたる訴訟が必要になる可能性があります。
データの取得方法
最も一般的な方法は、パスポートのコピーを提供した組織からパスポートのコピーを入手することです (いわゆる共謀罪)。 多くの場合、このような計画は、市場に登場したばかりの未確認の企業によって実行されます。 このような窓口にパスポートを提出すると、騙される危険性が高まります。 多くの場合、インターネット上で、関連情報が記載されたパスポートのコピーを販売する広告を見つけることができます。
あなたのコピーはその後、次のユーザーによって使用されます。
- カジノサイトやオンラインゲームへの登録のため。
- 出会い系サイトにアクセスするため。
- 電子ウォレットを登録するため。
- 宝くじなどに参加するため。
書類に注意することは非常に重要です。 これが詐欺師から身を守る唯一の方法です。
パスポートのコピーを作成する必要がある会社、会社、機関に連絡する場合は、従業員の行動を注意深く監視し、コピーの受け取りが協力の必須条件であることを示す文書の提示を必ず求めてください。
絶対に必要な場合を除き、パスポートやそのシートのコピーを見知らぬ人やほとんど知らない人に渡さないでください。
パスポートのデータに関して違法行為が行われている疑いがある場合は、直ちに警察に連絡してください。
記事へのコメントで興味のある質問をすることができます。
私たちの読者の一人が私たちに次のように書きました。
「……今日、遠方の友人から電話があり、いわば会話の中で、彼女は年金基金で働いていて、ここで書類をチェックしていると言っていたのですが、そこで私に出会って、電話がかかってきていることに気づきました」馴染みがあって折り返し電話をかけてきました。 伝えられるところによると、私は文書に記述がなく、一般的に、一般的に、約6％を失う可能性があります、私は普通の女性として、何も悪いことは考えていませんでした、そして、私が持っているSNILS番号を尋ねられたとき、私はそれを取りました出てきて番号を口述しました…」
私たちは情報を探しました。その答えがここにあります。 今年の初め以来、非国家年金基金の職員による詐欺事件がより頻繁になっている。 彼らは自らをロシア連邦年金基金の職員と称し、帰国して特定の非国家基金への年金貯蓄の強制移管を求めて活動している。 原則として、詐欺師との単純なコミュニケーションの後であっても、貯蓄は所有者の知らないうちに違法に送金されるが、年金基金事務局は、年金基金の担当者が戸別訪問をすることはなく、国民に緊急かつ確実に年金貯蓄を送金するよう促したりもしないことを保証している。いずれかの非国家年金基金 (NPF) に預けられます。 年金基金の職員は、障害のある国民など、事前の取り決めがあった場合にのみ、住民への家庭訪問を実施します。 いずれにせよ、特定の基金の職員と会うときは、少なくとも公式の身分証明書をよく知っておく必要があります。
詐欺師が個人口座番号 (SNILS) を知ると、違法な資金移動が実行される可能性があります。 さらに、貯蓄の所有者は、口座明細を受け取ったときにのみこれについて知ることになります。 当然のことながら、資金が移管されたNPFとの合意はなく、基金を変更したいという年金基金への声明もありません。 これらの文書が存在しない場合、行為の違法性が確認され、居住地でOPFRに申請してすべてを返還することができ、また、年金貯蓄を不正に取得した非政府基金からの損害賠償を法廷で取り戻すことができます。 。
「それでも非国家年金基金を選択する場合は、強制年金保険市場における基金の運営期間や、過去1年間だけでなく年金貯蓄の投資収益性のレベルにも注意を払う必要があります。また、基金の運用期間全体にわたって、この基金に年金貯蓄が積み立てられている被保険者の数も加算されます。 さらに、他の商品やサービスを購入または受け取る際（ローンの申し込み、商品の購入など）、割引やその他の優遇措置を提供することのみを目的として、年金貯蓄を非国家年金基金に移管する契約に署名するべきではありません。 )。」
年金口座の貯蓄部分の資金が、ある基金から別の基金に違法に移管された場合は、次の手順を実行する必要があります。
- 居住地または居住地にあるロシア連邦年金基金事務所に連絡し、申請書を書いてください。 申請書は年金基金のホームページにあります。
- 年金積立金は、決定された方向性に従って来年３月に移管される予定だ。
- 年金基金に連絡することに加えて、被保険者の年金貯蓄が移管される非国家年金基金に申請書を書きます。 年金積立部分からの不正送金に対する請求文は自由形式で作成されます。 NPF は、国民の年金貯蓄がこの NPF に送金されたことを国民に通知する義務があります。 特に、NPF は、年金貯蓄の NPF への移管について被保険者と合意する必要があります。
モスクワの路上には、年金基金の職員を名乗る人々がおり、もっともらしい口実のもと、通行人にSNILS（個人口座保険番号）の提示を求めている。 たとえば、年金の積立部分への拠出金の割合が減らないようにするために必要な書類を準備する必要がある、というような口実が考えられます。 または、SNILS 用に追加の挿入を発行する必要があり、それがないと無効になると考えられます。 そして拒否の場合、いわゆる。 FIUの代表者らは、不服従する国民を最寄りの警察署に連行すると脅迫を続けている。
もちろん、モスクワの街頭にいる年金基金の代表者は、通行人にSNILS番号を要求しません。 これが詐欺師のやり方です。 なぜこれが必要なのでしょうか?また、すでに個人の個人口座番号を伝えている場合はどうすればよいですか? AiF.ruが伝えます。
なぜ詐欺師は SNILS を必要とするのでしょうか?
詐欺師はあなたの SNILS 番号を利用して、あなたの年金の積立部分からロシア年金基金から非国家年金基金 (NPF) に送金することができます。 あなたはそれについてさえ知らないかもしれません。
「これは、騙された人々の信頼を利用しようと決めた人々の個人的な富を得る目的のみで行われます。個人口座からお金が送金された場合、彼らは報酬の受け取りを期待する権利を持ちます。その額は、約数千ルーブルです。 詐欺師は、現行法の多数の規制を引用して、偽の年金基金 ID カードを使用して、潜在的な被害者に申請書に記入するよう求めます。 そして、法律の一連の条項を掘り下げるよりも、署名するほうがはるかに簡単な場合もありますが、法律教育を受けていない人にとっては、一般に法律の条項は必ずしも明確ではありません」と氏は言う。 Delovoye Fairvater の弁護士、クリスティーナ・マヨロワ。 彼女によると、詐欺師が非国家年金基金への資金移管申請書に記入する際に国勢調査にさえ言及したケースもあったという。
その順番で、 ロシア連邦政府傘下の金融大学教授 イワン・ソロヴィヨフ非国家年金基金に移管される人1人当たり、仲介業者は3～5千ルーブルの手数料を受け取ると指摘している。これはまさに仲介手数料の額であり、年金の積立部分が移管された後にのみ支払われる。
あなたの SNILS 番号を知ると、詐欺師があなたの名前でローンやマイクロローンを借りられるようになるという心配はありません。 個人口座の保険番号だけでは、銀行やマイクロファイナンス組織から資金を受け取るのに十分ではありません。
SNILS がすでに詐欺師の手に渡った場合はどうすればよいですか?
「現状」を回復するには、あるいはもっと単純に、詐欺師が介入する前に積立年金が保管されていた非国家年金基金に戻すには、この基金に資金の移管を求める申請書を書く必要があります。 「来年、得られた利息とともに、対応する送金を行わなければなりません。 さらに、悪徳仲介業者のサービスを利用した非国営基金に対して書面による苦情を送り、資金送金の正当性を要求することもできる。 もちろん、国民が対応する声明の形でこれに自発的に同意することに以前に署名していない場合。 しかし、これはむしろ自己満足のために行われるべきであり、謝罪を伴うわかりやすい回答が得られる可能性は低く、この件で訴訟を起こすのは神経と労力を費やす価値がないからだ」とソロヴィヨフ氏は警告する。
「SNILS番号を提供したが、あなたの口座からのお金がまだ詐欺師によってNPFに送金されていない場合は、あなたの貯蓄が保管されているNPFに書面による申請書を提出する必要があり、その中で、あなたが預金を持っていないことを示す必要があります。あなたの年金貯蓄を非国家年金基金に移管することに同意していないし、与えていない」とマヨロワ氏は付け加えた。
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